Seminar Signicat Intensivseminar KYC, KYB und Fraud Prevention

Dieses Intensivseminar behandelt integrierte Vertiefung von Identity Proofing, Data Verification, KYC/KYB-Onboarding, Betrugsprävention, RiskFlow, Evidence Management und operativer Prüfung. Der Schwerpunkt liegt auf einer belastbaren Verbindung von fachlicher Entscheidung, technischer Umsetzung, sicherem Betrieb und prüfbarer Dokumentation.

Inhaltsübersicht

• KYC/KYB-Zielbild
• Identity Proofing und Data Verification
• Dokumenten- und Biometrieprüfung
• Fraud-Signale und RiskFlow
• Evidence Management und Audit-Trails
• Governance und operative Prüfung

Lernziele

• fachliche Anforderungen in konkrete Signicat Bausteine übersetzen
• technische und organisatorische Abhängigkeiten frühzeitig erkennen
• Integrations-, Prüf- und Betriebsentscheidungen nachvollziehbar dokumentieren
• typische Fehlerbilder, Abbruchpfade und Kontrollpunkte sicher bewerten
• einen umsetzbaren Projekt- oder Betriebsplan für den eigenen Kontext ableiten

Zielgruppe

KYC/KYB-Teams, Fraud-Analysten, Compliance-Verantwortliche, Architekten, Produktverantwortliche und technische Teams regulierter Onboarding-Prozesse.

Voraussetzungen

Grundkenntnisse zu Onboarding, regulatorischer Prüfung, Betrugsrisiken, Datenqualität und digitalen Identitätsverfahren.

Seminarinhalte

Modul 1: Regulatorische Prozesssicht herstellen

KYC, KYB, AML-nahe Anforderungen, Datenschutz und fachliche Risikoklassen werden in ein gemeinsames Zielbild gebracht.

Schrittweise Bearbeitung

1. Ausgangslage und Ziel des Moduls erfassen
2. wichtige Daten, Rollen und Entscheidungspunkte bestimmen
3. Umsetzungsweg mit Signicat Bausteinen strukturieren
4. Prüf- und Betriebsaspekte dokumentieren
5. Abhängigkeiten zu benachbarten Plattformfunktionen festhalten

Modul 2: Personen prüfen

Dokumentenprüfung, Biometrie, eID-Verfahren, Datenabgleich und manuelle Nachprüfung werden als mehrstufige Identitätskette behandelt.

Schrittweise Bearbeitung

1. Ausgangslage und Ziel des Moduls erfassen
2. wichtige Daten, Rollen und Entscheidungspunkte bestimmen
3. Umsetzungsweg mit Signicat Bausteinen strukturieren
4. Prüf- und Betriebsaspekte dokumentieren

Modul 3: Organisationen prüfen

Firmendaten, Vertretungslogik, wirtschaftlich Berechtigte, Adressdaten und Nachweispflichten werden in einen KYB-Prozess eingebunden.

Schrittweise Bearbeitung

1. Ausgangslage und Ziel des Moduls erfassen
2. wichtige Daten, Rollen und Entscheidungspunkte bestimmen
3. Umsetzungsweg mit Signicat Bausteinen strukturieren
4. Prüf- und Betriebsaspekte dokumentieren
5. Abhängigkeiten zu benachbarten Plattformfunktionen festhalten

Modul 4: Fraud-Signale nutzen

Dokumentmanipulation, synthetische Identitäten, Device-Signale und auffällige Verhaltensmuster werden in RiskFlow-Regeln überführt.

Schrittweise Bearbeitung

1. Ausgangslage und Ziel des Moduls erfassen
2. wichtige Daten, Rollen und Entscheidungspunkte bestimmen
3. Umsetzungsweg mit Signicat Bausteinen strukturieren
4. Prüf- und Betriebsaspekte dokumentieren

Modul 5: Step-up und Eskalation steuern

Zusatzprüfung, Ablehnung, manuelle Bearbeitung und Freigabe werden als nachvollziehbare Entscheidungspfade modelliert.

Schrittweise Bearbeitung

1. Ausgangslage und Ziel des Moduls erfassen
2. wichtige Daten, Rollen und Entscheidungspunkte bestimmen
3. Umsetzungsweg mit Signicat Bausteinen strukturieren
4. Prüf- und Betriebsaspekte dokumentieren
5. Abhängigkeiten zu benachbarten Plattformfunktionen festhalten

Modul 6: Nachweise sichern

Einwilligungen, Prüfereignisse, Identitätsdaten, Entscheidungen und Aufbewahrung werden auditierbar dokumentiert.

Schrittweise Bearbeitung

1. Ausgangslage und Ziel des Moduls erfassen
2. wichtige Daten, Rollen und Entscheidungspunkte bestimmen
3. Umsetzungsweg mit Signicat Bausteinen strukturieren
4. Prüf- und Betriebsaspekte dokumentieren

Modul 7: Governance etablieren

Regeländerungen, Kennzahlen, Stichproben, Qualitätssicherung und operative Rückkopplung werden dauerhaft organisiert.

Schrittweise Bearbeitung

1. Ausgangslage und Ziel des Moduls erfassen
2. wichtige Daten, Rollen und Entscheidungspunkte bestimmen
3. Umsetzungsweg mit Signicat Bausteinen strukturieren
4. Prüf- und Betriebsaspekte dokumentieren

Praxisübungen

• KYC/KYB-End-to-End-Prozess mit Risikoklassen erstellen
• Fraud-Regelwerk für ein Onboarding-Szenario modellieren
• Nachweiskette für Personen- und Organisationsprüfung ausarbeiten
• Governance-Modell für laufende Regelpflege definieren

Projekt- und Betriebsnutzen

Am Ende liegt ein klar strukturiertes Arbeitsbild für Planung, Umsetzung und Betrieb vor. Das Seminar legt besonderen Wert auf nachvollziehbare Entscheidungen, prüfbare Prozessketten und realistische Übergabe an Entwicklung, Fachbereich, Betrieb und Compliance.